SGA FINANCES, des solutions sur mesure
Une société de conseils en investissements financiers
et en gestion de patrimoine
destinés aux clients privés, aux groupes familiaux, aux entreprises et aux institutionnels.
UNE EXPERTISE PATRIMONIALE ET FINANCIÈRE
Outre notre analyse et le conseil apportés à l’organisation juridique et fiscale du patrimoine, nous développons pour nos clients dans le cadre d’une approche personnalisée une véritable expertise patrimoniale et financière destinée à répondre aux objectifs et aux contraintes propres à chaque investisseur.
UNE RELATION DE PROXIMITÉ ET DE CONFIANCE
Notre volonté de comprendre et d’accompagner nos clients dans une gestion à long terme de leurs actifs, tant privés que professionnels, fonde la relation de proximité et de confiance que nous développons avec nos clients, préalable indispensable pour mener à bien la réalisation de tout projet patrimonial ou financier.
Pourquoi SGA Finances ?
INDÉPENDANCE
Fort de son indépendance, SGA Finances sélectionne sans aucune contrainte les meilleures solutions d’investissements et élabore les stratégies patrimoniales autour de solutions efficaces, optimisées et résolument tournées dans l’intérêt exclusif de ses clients.
EXPERTISE
Une expertise pluridisciplinaire, à la fois agile et réactive, en inter-professionnalité avec l’ensemble de nos partenaires rigoureusement sélectionnés : Asset managers, banques, compagnies d’assurances, sociétés de gestion, notaires, avocats, fiscalistes et experts-comptables.
SGA FINANCES c’est aussi :
Un interlocuteur dédié à l’écoute de vos besoins, de vos préoccupations et respectueux de votre confidentialité.
Une stratégie d’investissement personnalisée résolument centrée sur la transparence et la dimension humaine.
Un suivi patrimonial sur-mesure, régulier et inscrit dans le cadre d’une relation de long terme
NOTRE OFFRE
STRATÉGIE D’ORGANISATION
PATRIMONIALE ET FISCALE
VALORISATION DU PATRIMOINE FAMILIAL
Développement et sécurisation d’un patrimoine familial via l’interposition d’une SCI ou d’une Holding, protection renforcée de la cellule familiale ou des proches, démembrement de propriété pour améliorer l’impact d’une donation, optimisation de la gestion fiscale du patrimoine et de sa transmission.
DÉVELOPPEMENT DE L’OUTIL PROFESSIONNEL
Valorisation, préservation et transmission de l’actif professionnel du dirigeant d’entreprise. Accompagnement dans la mise en œuvre des projets de structuration, de croissance ou de transmission d’entreprise.
OPTIMISATION DE LA RÉMUNÉRATION DES CADRES ET DIRIGEANTS D’ENTREPRISE
Gestion et optimisation fiscale des plans d’attributions aux salariés, dirigeants et créateurs d’entreprise (Actions Gratuites, Bons de Souscription d’Actions, Stock-Options, Bons de Souscription de Parts de Créateurs d’Entreprises). Optimisation sociale et fiscale de la rémunération du dirigeant.
VEILLE ÉCONOMIQUE, FISCALE ET FINANCIÈRE
Une veille régulière sur l’économie, la fiscalité et les marchés financiers pour rester informé, pour anticiper, et savoir s’adapter.
INVESTISSEMENTS
ET GESTION D’ACTIFS FINANCIERS
RESTRUCTURATION & ANALYSE
Restructuration des encours financiers, analyse fiscale des modes de détention du patrimoine financier.
CONSEILS EN ALLOCATION DE FONDS
Conseils en investissements financiers, proposition d’allocation d’actifs sur mesure, en architecture ouverte, optimisée sous comptes-titres, PEA, PEE,…
GESTION DE TRÉSORERIE D’ENTREPRISE
Conseils en gestion des fonds propres et de trésorerie d’entreprise avec intégration des contraintes règlementaires et contrôle permanent des risques.
GESTION SOUS MANDAT DÉDIÉ
Gestion personnalisée, individuelle ou collective, conseillée ou dédiée sous délégation de mandat de gestion professionnel.
COURTAGE EN ASSURANCES DE PLACEMENT,
VIE OU CAPITALISATION
EN FRANCE OU À L’ÉTRANGER
STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
Stratégie d’investissement et conseils en allocation des encours en architecture ouverte sous contrat d’assurance-vie, de capitalisation, PEA de capitalisation.
ASSURANCE-VIE LUXEMBOURGEOISE
Amélioration de la protection et de la performance de votre structure financière via l’assurance-vie luxembourgeoise.
SOLUTIONS PERSONNALISÉES DE FINANCEMENT
Mise en œuvre de solutions de financement adossées à votre investissement sous forme d’avance, de prêt in fine ou amortissable, ou de crédit lombard.
INVESTISSEMENTS DÉDIÉS
Proposition d’investissement personnalisé et dédié dans le cadre d’une approche globale ou privée, familiale ou professionnelle. Offre en investissements structurés dédiés.
ÉPARGNE SALARIALE, RETRAITE COLLECTIVE
OU INDIVIDUELLE, ACTIONNARIAT SALARIÉ
ÉPARGNE SALARIALE
Solutions de gestion des dispositifs d’épargne salariale en architecture ouverte.
RETRAITE COLLECTIVE
Optimisation des dispositifs de retraite collective dans l’entreprise (article 83, article 39, IFC, PERCO, PERP collectif,…).
RETRAITE INDIVIDUELLE PERSONNALISÉE
Solutions de retraite individuelle personnalisée (PERP, Madelin,…).
ACTIONNARIAT SALARIÉ
Accompagnement de l’actionnariat salarié coté et non coté, collectif ou ciblé, en direct ou via un FCPE.
VOTRE GESTION EN TROIS ÉTAPES
Du premier entretien à la mise en œuvre de nos préconisations,
notre démarche s’articule autour de trois étapes fondatrices :
DÉFINIR VOTRE STRATÉGIE PATRIMONIALE PERSONNALISÉE
MISE EN ŒUVRE DE VOTRE STRATÉGIE PATRIMONIALE ET DE NOS PRÉCONISATIONS, SUIVI RÉGULIER
EN SAVOIR PLUS
- Une lettre d’entrée en relation contenant l’ensemble des informations du cabinet vous est remise.
- Nous procédons en toute confidentialité à l’audit de votre situation patrimoniale qui constitue un préalable indispensable à la mise en œuvre de notre mission de conseil.
- Nous définissons vos objectifs et vos exigences, vos connaissances et expérience en matière financière, vos besoins et vos contraintes patrimoniales, familiales, personnelles ou professionnelles.
EN SAVOIR PLUS
- Nous établissons votre diagnostic patrimonial, nous définissons et élaborons votre stratégie et vous proposons des solutions sur-mesure en accord avec vos attentes.
- Nous signons alors une lettre de mission qui rappelle ces objectifs et la stratégie par laquelle nous nous engageons à les respecter.
- Nous terminons en vous présentant l’échéancier des actions à mettre en place.
EN SAVOIR PLUS
- Nous assurons avec nos partenaires (experts-comptables, notaires, avocats, fiscalistes…) la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale conformément à l’échéancier défini.
- Nous procédons à la mise en œuvre de nos solutions d’investissements dans le respect de nos engagements et du niveau de risque adapté.
- Nous effectuons le suivi continu de vos actifs dans le cadre d’une approche consolidée de vos positions et veillons à ce que vos décisions soient respectées. Nous vous tenons constamment informé.
Vivre une relation de proximité
pour une confiance à long terme
Pour optimiser la gestion de votre patrimoine tout au long de votre vie, des rendez-vous réguliers avec votre conseiller dédié permettront d’adapter la stratégie initiale en fonction de vos événements familiaux et professionnels ainsi que des évolutions économiques, financières et fiscales.
Nos Partenaires
SGA FINANCES s’appuie sur un réseau de partenaires – banques, assurances, immobilier, épargne, prévoyance, professionnels et mécénat – qui lui permet de proposer des solutions sur mesure répondant aux besoins spécifiques de chaque client.
MENTIONS LÉGALES
SARL au capital de 2000€ immatriculée au RCS PARIS sous le n° B 484007935, siège social au 5, rue de la lancette-75012 Paris. Enregistré à l’ORIAS sous le n°07005039 (www.orias.fr) en qualité de Courtier en assurance et Conseiller en investissements financiers, SGA Finances est adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. RC Professionnelle et Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon, 72030 Le Mans Cedex 9.
6, rue Adolphe Focillon / 75014 Paris
196, avenue Victor Hugo / 75116 Paris
Tél./fax. : 01.45.03.51.58 / mob. : 06.15.73.64.54
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